Как взять автокредит в Энергобанке

Автокредиты в «Энергобанке»: виды, условия и порядок оформления

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕВ начале 2020 года линейка автокредитов «Энергобанка» претерпела некоторые изменения. Теперь предложений стало меньше: три базовых программы и акция «Автолидер».

Обзор условий по автокредитам
Обеспечение по договору кредитования
Требования к заемщикам
Требования к подержанным автомобилям
Необходимые документы
Порядок оформления и выплаты кредита

Обзор условий по автокредитам

В рамках любого из продуктов можно приобрести новое или подержанное авто. Основные тарифы и условия изменения процентной ставки представлены в таблицах ниже.

*При покупке нового автомобиля и заключение договора на 3 года.

Максимальная сумма по кредиту будет рассчитана в индивидуальном порядке на основании платежеспособности клиента. Если стоимость транспорта велика, рекомендуется предоставить бумаги обо всех источниках доходов.

Корректировочная надбавка
Срок 3–5 лет (новые авто)	+ 0,5%
Срок до 3 лет (авто с пробегом)	+ 2%
Срок 3–5 лет (авто с пробегом)	+ 3%
Владельцам бизнеса*	+ 1%
Без КАСКО	+ 3%

*К данной категории относятся заемщики, имеющие статус ИП или являющиеся учредителями/владельцами компаний. Надбавка не применяется, если у организации/ИП есть расчетный счет в «Энергобанке».

Базовая ставка является лишь отправной точкой расчета индивидуальных условий, максимальный процент не превышает цифры общего диапазона. Таким образом, можно примерно рассчитать, какие именно условия предложит банк, рассмотрев документы.

Самым интересным продуктом на сегодня является «Эконом-авто». Воспользовавшись им, заемщик может купить транспортное средство у любого продавца, а том числе – у физического лица. Выгода заключается в том, что с середины 2017 года на эту программу распространяется действие акции «Автолидер» с такими условиями:

Не применяется надбавка при отсутствии КАСКО.
Приобретение нового авто.

В рамках остальных двух программ покупка транспортного средства возможно только в автосалонах, аккредитованных в «Энергобанке».

Обеспечение по договору кредитования

Официально зарегистрированные супруг/супруга заемщика в обязательном порядке выступают в качестве поручителя. За счет заявителя производится регистрация залога в базе ГИБДД и уведомление об этом в Единой системе нотариата. Оригинал ПТС передается на хранение в банк до полного расчета по договору.

Оценка стоимости объекта производится следующим образом:

По новому транспорту документом являются бумаги о покупке (счет на оплату).
По автомобилям с пробегом на основании внутреннего порядка банка.

Договор страхования оплачивается заемщиков за счет собственных средств. Он может допускать рассрочку или франшизу до 5%. Если его срок истекает до окончания действия кредитного договора, необходимо приобрести и своевременно предоставить в банк новый полис, в противном случае будет применена корректировочная надбавка. Однако она не начисляется, если до полного расчета осталось менее 1 года и выплачено более 80% от суммы основного долга.

Сумма возмещения ущерба по КАСКО в первый год равняется сумме кредита, в последующие ее можно снижать до размера фактического остатка.

Требования к заемщикам

Банк выдвигает единые требования ко всем заемщикам, независимо от выбранной программы автокредитования. Оформить договор могут:

Физические лица, которые являются российскими гражданами.
Минимальный возраст – 21 год, максимальный – 62 года для мужчин и 57 лет для женщин.
Наличие постоянной прописки в населенном пункте, где присутствует подразделение кредитора. Допускается проживание на расстоянии до 50 км от города, где есть филиал банка, если заемщик получает зарплату на карту «Энергобанка» или его работодатель имеет в нем расчетный счет.
Есть постоянный источник дохода, позволяющий в полном размере оплачивать ежемесячный взнос.
Трудовой стаж для сотрудников по найму не менее 4 месяцев, для предпринимателей или клиентов, занимающих руководящие посты у юридических лиц – от полугода.

Требования к подержанным автомобилям

Если заемщик приобретает авто с пробегом, объект кредитования должен полностью соответствовать критериям банка:

Срок использования транспорта на дату заключение договора до 5 лет.
На момент окончания выплаты возраст авто российского, узбекского, украинского, китайского производства и китайских марок должен быть меньше 7 лет. Общий пробег не может превышать 60 000 км. Для транспорта, изготовленного в других странах, условия мягче – 10 лет и 100 000 км соответственно.
Регистрация автомобиля последним владельцем должна быть произведена в Ульяновской области, Республиках Татарстан или Чувашия.
У транспорта было не более 3 собственников по ПТС, включая его продавца.

Необходимые документы

Базовый пакет документов включает:

Паспорт.
Оригинал свидетельства ИНН.
Для мужчин призывного возраста – военный билет.
Документ, подтверждающий наличие трудовой занятости: 2-НДФЛ, копия контракта, трудовой книжки или договора.
Свидетельство о регистрации в качестве ИП (если заемщик имеет соответствующий статус).
Заявление на выдачу средств и анкета ИП (для предпринимателей).

При покупке подержанного автомобиля пакет документов нужно дополнить справкой из автосалона, где будут указаны все основные характеристики:

Тип двигателя по виду используемого топлива и его мощность.
Марка и модель авто, его стоимость.
Тип коробки переключения передач.
Вид привода.

Также потребуется договор, заключенный между продавцом и автосалоном и заверенная копия ПТС.

Порядок оформления и выплаты кредита

Изначально можно примерно рассчитать размер взноса через онлайн-калькулятор. Чтобы узнать предварительное решение о выдаче достаточно составить онлайн-заявку на официальном сайте (как это сделать написано в этой статье). Возможен и личный визит в банк, но при этом желательно иметь при себе полный пакет документов, чтобы сократить общий срок вынесения решения. После визита в отделение «Энергобанка» рассмотрение бумаг займет 1–2 дня.

Оплата производится на основании составленного графика выплат. Причем заемщик самостоятельно решает, будут это равные взносы или дифференцированные. При внесении наличных средств через кассы кредитора дополнительные комиссии не начисляются.

Кредит на новый автомобиль

до 7 лет

до 7 млн ₽

от 20%

Легковые новые автомобили

Страховые услуги

Преимущества программы

Ставка от 0,7%

Оформите кредит онлайн по двум документам

Одобрение за 5 минут

Предложение будет действительно в течение 90 дней

Широкая дилерская сеть

Покупайте там, где вам удобно, с лучшими условиями

Без КАСКО

Страховка автомобиля добровольная

Три шага — и автомобиль ваш

Оформите заявку

Выберите автомобиль

Оформите покупку

Подробнее об автокредите

от 0,7%

от 300 тыс. до 7 млн ₽

от 1 до 7 лет

от 20%

Гражданство РФ
Возраст — от 21 года до 75 лет на момент погашения кредита
Постоянная регистрация и адрес фактического проживания в любом регионе, где присутствует банк
Общий стаж работы — не менее 1 года, на последнем месте работы — не менее 3 месяцев
Среднемесячный доход — не менее 30 тыс. ₽ (для Москвы и Московской области) и 20 тыс. ₽ (для других регионов РФ)
Наличие как минимум 2 контактных телефонов (стационарного/дополнительного)

загранпаспорт
водительское удостоверение
военный билет
служебное удостоверение (МВД, ФСБ, таможенные органы и тп.)

В банкомате
В офисе ВТБ
В ВТБ Онлайн
С карты другого банка

Где я могу подать заявку на автокредит?

на сайте банка
в партнерском автосалоне ВТБ
в центре клиентского обслуживания по телефону 8-800-100-24-24
в Центре автокредитования или любым удобным способом

Где я могу заявить о страховом событии?

По полисам СК «Кардиф» пройдите по ссылке . По полисам СК «ВТБ Страхование»:

по страховому продукту «Защита заемщика Автокредита» по ссылке
по страховому продукту «ДКАСКО» по ссылке
по телефону 8 (800) 100-24-24
по продуктам страхования «ВместоКАСКО лайт», «МиниКАСКО», «МиниКАСКО+» по ссылке

По полисам других страховых компаний обращайтесь в Центр автокредитования. Заявления о наступлении страхового события можно подать также в представительствах страховых компаний.

Возможно ли оформление кредита на одного человека, а автомобиля — на другого?

Да, оформление автомобиля возможно на супругу(-га) либо третье лицо (кроме программ по продукту АвтоЭкспресс). При этом, собственник автомобиля будет выступать в качестве залогодателя и поручителя.

Для оформления автомобиля на третье лицо будущему владельцу автомобиля необходимо будет предоставить пакет документов, аналогичный заемщику, при этом к нему будут применяться требования банка, аналогичные другим участникам сделки. Для оформления автомобиля на супругу(-га) достаточно предоставить паспорт РФ.

Сколько времени рассматривается кредитная заявка?

Срок рассмотрения кредитной заявки от 5 минут до 2-х дней.

В течение какого времени действительно решение банка о предоставлении кредита?

Воспользоваться кредитом на покупку автомобиля вы можете в течение 90 календарных дней с даты поступления в банк анкеты-заявления клиента на получение автокредита.

На какую сумму и срок предоставляется автокредит?

Зависит от условий конкретной программы. Условия по программам автокредитования размещены на сайте банка

Не могу вовремя внести платёж. Что делать?

Позвоните нам по телефону 8 (800) 700-24-10 (звонок по России бесплатный). В будни с 04:00 до 22:00, в выходные с 04:00 до 20:00 по московскому времени. Мы постараемся вам помочь.

Как получить информацию о своем кредите?

Уточнить срок, сумму ежемесячного платежа и актуальный остаток задолженности по кредиту можно:

в личном кабинете ВТБ Онлайн
в ближайшем отделении ВТБ
в центре клиентского обслуживания по номеру 8 (800) 100-24-24

Предоставление паспорта транспортного средства?

C 1 апреля 2019 года отменена необходимость передачи оригинала ПТС для хранения в Банк при оформления автокредита.

Клиенты, оформившие автокредит в период до 31 марта 2019 года включительно, могут забрать ПТС после полного погашения кредита в рамках кредитного договора.

Сразу после полного погашения автокредита (на следующий день) вы сможете забрать ПТС. Для этого необходимо записаться по телефону 8 (800) 100-24-24 на определенное время для получения ПТС или обратиться в Модуль сопровождения ипотечных кредитов в вашем регионе. Возьмите с собой паспорт гражданина РФ.

Можно включить в кредит

Любое оборудование и услуги для авто

Тюнинг, любые страховые и сервисные услуги — на ваш выбор

ВместоКАСКО

Как КАСКО, но дешевле. Защищает от угона и конструктивной гибели авто

Карта «Автолюбитель»

Получите кешбэк 10% на «Авто» и круглосуточную помощь на дорогах

Личное страхование

Защищает в непредвиденных ситуациях и снижает ставку по кредиту

Специальные предложения

Автокредит без залога

от 5,5%

до 5 лет

до 1,5 млн ₽

191144, г. Санкт-Петербург,
Дегтярный переулок, д. 11, лит. А

Автокредиты от Сетелем Банка

О кредите
Условия и документы
Вопросы и ответы

Поможем купить автомобиль мечты

Вы можете взять кредит на покупку новых и подержанных легковых автомобилей российского и зарубежного производства
Марку машины можно выбрать после одобрения кредита

Как получить кредит

Узнайте, одобрят ли вам кредит
и на какую сумму

Кредитный потенциал — сервис в СберБанк Онлайн, который поможет вам оценить свои шансы на новый кредит, кредитную карту или ипотеку

Бесплатно
Расчёт за 2 минуты

1. Кредит предоставляет «Сетелем Банк» ООО, ОГРН 1027739664260, лицензии Банка России на осуществление банковских операций № 2168 от 27 июня 2013 г.(бессрочные) (далее – «Банк»).
2. Процентная ставка в размере 0,01% годовых применяется по кредитному продукту «Партнерский: директор промо акция» тарифного плана «Партнерский» на приобретение автомобилей Haval F7 или F7x при первоначальном взносе 50%-90% от стоимости автомобиля, кредит предоставляется на срок 24 месяца, сумма кредита от 100 000 рублей до 2 000 000 рублей (при предоставлении второго документа заемщика и документов, подтверждающих доход заемщика, до 4 000 000 рублей), на период погашения по кредиту приобретаемый автомобиль страхуется по КАСКО и передается в залог Банку.
3. Примерное время рассмотрения заявки, не учитывает время заполнения заявителем заявки, может быть увеличено по усмотрению Банка в случаях необходимости осуществления проверки кредитоспособности заявителя и предоставленной им информации.

Требования к заёмщикам

Вы сможете оформить автокредит, если:

Вы гражданин Российской Федерации с постоянной регистрацией на территории России;
Вам уже исполнился 21 год. На момент окончания срока кредитного договора вы должны быть не старше 75 лет;
Вы работаете по трудовому договору или являетесь индивидуальным предпринимателем.

Необходимые документы

По программе «Экспресс»:

Паспорт гражданина РФ

Второй документ (один из списка):

заграничный паспорт;
водительское удостоверение
свидетельство ИНН
страховое свидетельство государственного пенсионного страхования.

По программе «Классика»:

Паспорт гражданина РФ;

Второй документ (один из списка):

страховое свидетельство государственного пенсионного страхования

Документ, подтверждающий доход (один из списка):

справка о доходах и суммах налога физического лица (оригинал);
справка в свободной форме (оригинал за подписью уполномоченного лица работодателя) и копия трудовой книжки, заверенная работодателем.
Если заявитель — индивидуальный предприниматель:
налоговая декларация по форме № 3-НДФЛ;
налоговая декларация по единому налогу на вменённый доход;
налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения;
налоговая декларация по единому сельскохозяйственному налогу.

Автокредиты в Энергобанке

Подберите для себя кредит на автомобиль в Энергобанке. Оставьте заявку на автокредит онлайн или обратитесь с паспортом в отделение банка. На странице собраны все предложения банка по автокредитам в 2021 году, а также подробная информация о суммах, сроках, необходимых документах, требованиях банка к заемщику и автомобилю, а также других условиях. Воспользуйтесь приведенной инструкцией для оформления заявки на получение автокредита онлайн на energobank.ru. Ответы на частые вопросы об автокредитовании.

Сумма	от 100 000 до 5 000 000 руб.	Срок	от 13 до 60 месяцев
Процентная ставка	от 10.5 %	Возраст	от 21 до 65 лет
Документы	Паспорт гражданина РФ; Военный билет; ИНН	Скорость рассмотрения заявки	не более 1 дня
Регистрация	Постоянная регистрация в регионе присутствия банка	Стаж	На последнем месте от 4 месяцев

Как оформить заявку

Перейдите в раздел «Частным клиентам» — «Кредиты» — «Автокредиты» на сайте Энергобанка. Нажмите кнопку «Онлайн-заявка».

Введите ФИО, гражданство, дату рождения и паспортные данные.

Введите номер телефона и адрес электронной почты, укажите информацию о доходах и расходах семьи.

Укажите желаемые условия кредитования и офис оформления. Нажмите кнопку «Отправить заявку».

В течение дня с вами свяжется менеджер банка для согласования дальнейших действий.

Требования к заемщику

Возраст от 21 до 62 лет
Гражданство РФ
Постоянная регистрация в регионе оформления кредита
Стаж на последнем месте работы от 4 месяцев (6 месяцев — для индивидуальных предпринимателей)
Положительная кредитная история

Требования к транспортному средству

Легковой автомобиль, грузовой и коммерческий транспорт, спецтехника
Отечественный — новый или подержанный (не старше 7 лет, пробег не более 60 000 километров)
Иномарка — новая или подержанная (не старше 10 лет, пробег не более 100 000 километров)

Необходимые документы

Паспорт РФ
Справка 2-НДФЛ или по форме банка
Заверенная копия трудовой книжки
ИНН
Военный билет

О банке

Энергобанк — средний по числу активов татарстанский банк. Основан в 1989 году под названием Таткомбанк. В 1993 году на собрании пайщиков было принято решение о переименовании в Энергобанк. В 2003 году она была приобретена братьями Айратом (погиб в 2010 году) и Илшатом Хайруллиными. Первый входил в список богатейших бизнесменов по версии Форбс, второй выступает совладельцем агрохолдинга Красный Восток и группы Эдельвейс..

Контрольный пакет акций (более 99%) принадлежит Илшату Хайруллину, который является председателем наблюдательного совета банка. Главный офис Энергобанка расположен в Казани. Сеть подразделений представлена более, чем 20 офисами на территории Татарстана и за его пределами. Банк работает на основании универсальной лицензии ЦП России №67 от 25 сентября 2019 года .

Энергобанк обслуживает как физических, так и юридических лиц. Частным клиентам банк предлагает кредиты, вклады, банковские карты, денежные переводы и сейфовые ячейки. Для корпоративных клиентов доступны кредитование, РКО, депозиты операции с иностранной валютой и ценными бумагами, инкассация и зарплатные карты.

Вопросы и ответы

Заемные средства выдаются наличными, либо переводятся на счет клиента или продавца автомобиля.

Нет, средства предоставляются без комиссии.

Наличие полиса КАСКО и личного страхования не обязательно. Но при отказе от КАСКО банк увеличит ставку на 3 пункта. Страховые взносы можно включить в сумму кредита.

Кредит погашается ежемесячными аннуитетными платежами, которые можно вносить несколькими способами:

В отделениях и банкоматах Энергобанка
Переводом с любой карты или счета
Банковским переводом

Для досрочного погашения требуется предварительно подать соответствующую заявку. Ограничения и штрафы при этом не предусмотрены.

При появлении просроченной задолженности банк до ее закрытия начисляет неустойку в размере 0,1% за каждый день просрочки.

Автокредиты Энергобанка

Энергобанк в России предлагает 4 программы автокредитования. Ознакомьтесь с предложениями по автокредитам Энергобанка в 2021 году, сравните и выберите подходящее.

Условия автокредитования физических лиц

Без каско

Требуется подтверждение дохода

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчётов

Сумма: от 300 000
Валюта кредита: рубли
Ставка: от 8,9%
Срок: от 13 до 72 месяцев

Вид транспорта: новый иностранный или российский
Подтверждение дохода: требуется
Обеспечение: не требуется

Без каско

Требуется подтверждение дохода

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчётов

Сумма: от 100 000
Валюта кредита: рубли
Ставка: от 9,5%
Срок: от 13 месяцев до 5 лет

Вид транспорта: новый, подержанный иностранный, российский
Подтверждение дохода: требуется
Обеспечение: не требуется

Без каско

Требуется подтверждение дохода

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчётов

Сумма: от 100 000
Валюта кредита: рубли
Ставка: от 10%
Срок: от 13 месяцев до 5 лет

Вид транспорта: новый, подержанный иностранный, российский
Подтверждение дохода: требуется
Обеспечение: не требуется

Без каско

Требуется подтверждение дохода

Общие условия
Требования и документы
Примеры расчётов

Сумма: от 100 000
Валюта кредита: рубли
Ставка: от 10,5%
Срок: от 13 месяцев до 5 лет

Вид транспорта: новый, подержанный иностранный, российский
Подтверждение дохода: требуется
Обеспечение: не требуется

Кредитные карты Энергобанка

Бесплатный выпуск

Общие условия
Требования и документы
Подтверждение дохода
Снятие наличных

Тип: Visa Gold
Льготный период: 50 дней
Кредитный лимит: до 150 000 руб.
Обслуживание в первый год: бесплатно
Обслуживание со второго года: бесплатно

Особенности:
Процентная ставка: от 16%
Бесплатный выпуск: да
Срок рассмотрения заявки: день в день
Период рассрочки: нет

Бесплатный выпуск

Общие условия
Требования и документы
Подтверждение дохода
Снятие наличных

Тип: Мир Классическая
Льготный период: 50 дней
Кредитный лимит: до 30 000 руб.
Обслуживание в первый год: бесплатно
Обслуживание со второго года: бесплатно

Особенности:
Процентная ставка: 17%
Бесплатный выпуск: да
Срок рассмотрения заявки: день в день
Период рассрочки: нет

Бесплатный выпуск
Cash Back до 5%
До 230 ₽ в месяц в первый год

Общие условия
Требования и документы
Подтверждение дохода
Снятие наличных
Cash Back

Тип: MasterСard Gold
Льготный период: 50 дней
Кредитный лимит: до 300 000 руб.
Обслуживание в первый год: до 230 ₽ в месяц
Обслуживание со второго года: до 230 ₽ в месяц

Особенности:
Процентная ставка: 22%
Бесплатный выпуск: да
Срок рассмотрения заявки: день в день
Период рассрочки: нет

Максимальный

Press ESC to close

Как взять автокредит в Энергобанке

Автокредиты в «Энергобанке»: виды, условия и порядок оформления

Обзор условий по автокредитам

Обеспечение по договору кредитования

Требования к заемщикам

Требования к подержанным автомобилям

Необходимые документы

Порядок оформления и выплаты кредита

Кредит на новый автомобиль

до 7 лет

до 7 млн ₽

от 20%

Легковые новые автомобили

Страховые услуги

Преимущества программы

Ставка от 0,7%

Одобрение за 5 минут

Широкая дилерская сеть

Без КАСКО

Три шага — и автомобиль ваш

Оформите заявку

Выберите автомобиль

Оформите покупку

Подробнее об автокредите

от 0,7%

от 300 тыс. до 7 млн ₽

от 1 до 7 лет

от 20%

Где я могу подать заявку на автокредит?

Где я могу заявить о страховом событии?

Возможно ли оформление кредита на одного человека, а автомобиля — на другого?

Сколько времени рассматривается кредитная заявка?

В течение какого времени действительно решение банка о предоставлении кредита?

На какую сумму и срок предоставляется автокредит?

Не могу вовремя внести платёж. Что делать?

Как получить информацию о своем кредите?

Предоставление паспорта транспортного средства?

Можно включить в кредит

Любое оборудование и услуги для авто

ВместоКАСКО

Карта «Автолюбитель»

Личное страхование

Специальные предложения

Автокредит без залога

от 5,5%

до 5 лет

до 1,5 млн ₽

Автокредиты от Сетелем Банка

Поможем купить автомобиль мечты

Как получить кредит

Узнайте, одобрят ли вам кредит и на какую сумму

Требования к заёмщикам

Необходимые документы

Автокредиты в Энергобанке

Как оформить заявку

Требования к заемщику

Требования к транспортному средству

Необходимые документы

О банке

Вопросы и ответы

Автокредиты Энергобанка​

Условия автокредитования физических лиц

Кредитные карты Энергобанка

Рекомендуемые автокредиты других банков

Рекомендуемые кредиты других банков

Рекомендуемые кредитные карты других банков

Поделиться:

Как должен двигаться велосипедист по дороге

В каком году сняли с производства ваз 2115

Добавить комментарий Отменить ответ

Узнайте, одобрят ли вам кредит
и на какую сумму

Автокредиты Энергобанка